كيف تُنشئ بيان سياسة استثمار شخصية

الوثيقة التي تفصل المحترفين عن الهواة

كل مستثمر مؤسسي يعمل تحت بيان سياسة استثمار رسمي. يحدد ماذا سيستثمرون فيه وكم من المخاطر وتحت أي ظروف سيتصرفون. ليس اختيارياً.

لكن فعلياً لا يمتلكها أي مستثمر فردي. بيان IPS الشخصي عقد مكتوب مع نفسك يحدد فلسفتك وقيودك وقواعدك قبل تدخل العواطف.

ماذا يحتوي بيان IPS

سبعة أقسام: الأهداف الاستثمارية (محددة بمبالغ ومواعيد). تحمل المخاطر (عاطفي ومالي). تخصيص الأصول (توزيع مستهدف وقواعد إعادة التوازن). معايير الاختيار. قواعد حجم المركز. قواعد الخروج. جدول المراجعة.

نموذج مبسط

"أستثمر من أجل [هدف] بأفق [X] سنوات. أتحمل انخفاض أقصى [Y]% بدون بيع. توزيعي المستهدف [تفصيل]. أعيد التوازن [متى/كيف]. أستثمر فقط في [معايير]. لا مركز يتجاوز [Z]%. أبيع عندما [شروط]. أراجع كل [فترة]."

تقييم تحمل المخاطر

تخيل محفظتك تنخفض 30% خلال ثلاثة أشهر. تخيل رؤية 700,000 ريال بدل 1,000,000. إذا ستبيع لحماية الباقي، تحملك الحقيقي أقل من 30%.

إيقاع المراجعة

شهرياً، ربع سنوياً، سنوياً — غيّر فقط إذا تغيرت حياتك لا السوق.

استخدام ميزة Refine في KeepRule لإضفاء الطابع الرسمي على قواعدك ينشئ نسخة حية من IPS تتطور مع خبرتك.

أخطاء شائعة

جعلها معقدة جداً أو تغييرها أثناء ضغط السوق — كلاهما يهزم الغرض.

خطواتك التالية

خصص 30 دقيقة. اكتب IPS من صفحة واحدة. الكتابة تخلق الالتزام. الاتباع يخلق النتائج.

هذا المحتوى لأغراض تعليمية ولا يشكل نصيحة استثمارية شخصية.