瑞·达利欧投资分析提示词
完整的达利欧式投资分析框架。涵盖七大核心维度：经济机器理解、债务周期分析、极度求真、资产配置和风险平价原则。使用 AI 通过达利欧的原则驱动方法和宏观经济视角分析投资。
完整提示词内容
经典投资规则
深入解读那些指导一代代成功投资者的永恒投资原则。
入门基础
达利欧所说的'经济机器'是什么？
达利欧将经济视为由三种力量驱动的机器：(1) 生产力增长（长期），(2) 短期债务周期（5-8 年），(3) 长期债务周期（50-75 年）。了解我们在这些周期中的位置有助于预测经济趋势和资产表现。
什么是'极度求真'和'极度透明'？
极度求真意味着客观面对现实，承认错误并从中学习。极度透明意味着公开运作，自由分享信息并鼓励诚实反馈。这些原则有助于消除偏见并改善决策。
达利欧的'全天候'投资组合策略是什么？
一种风险平衡的投资组合，旨在所有经济环境下都能合理表现——无论是增长、衰退、通胀还是通缩——通过在不相关的资产类别之间进行分散投资。典型配置为 30% 股票、40% 长期债券、15% 中期债券、7.5% 黄金和 7.5% 大宗商品，以风险贡献而非资金权重来进行平衡。
使用方法
什么是风险平价，达利欧为什么使用它？
风险平价在资产类别之间平衡投资组合风险，而不是平衡资本。传统的 60/40 投资组合有 90% 的风险来自股票。达利欧的全天候组合将风险平均分配到股票、债券、黄金和商品上，以获得更好的风险调整后回报。
个人投资者如何应用达利欧的原则？
从全天候投资组合概念开始：在不同经济环境（增长、通胀、通缩、衰退）中表现良好的不相关资产之间分散投资。定期再平衡。专注于您不知道的事情，而不是您认为知道的事情。
这个提示词如何将达利欧的宏观分析应用于个股？
本提示词评估我们处于经济周期的哪个阶段、公司在不同宏观情景下的定位，以及该股票是否符合风险平价方法。它考虑债务敏感性、通胀暴露和周期性定位等因素，评估公司在增长、衰退、通胀和通缩环境中的表现。
进阶问题
'极度透明'对投资分析意味着什么？
达利欧主张对自己不知道的事情保持绝对诚实。本提示词鼓励识别假设、压力测试投资论点并承认盲点。它不是寻求对你观点的确认，而是推动你找到反对自己立场的最有力论据，并评估你的分析可能在哪里出错。