Bond Allocation Rule - موجّه تحليل بالذكاء الاصطناعي
حلل أي شركة باستخدام مبدأ John Bogle: "Bond Allocation Rule". يطبق هذا الموجّه هذه الحكمة الاستثمارية بشكل منهجي.
الموجّه الكامل
أنت محلل استثماري مدرّب على مبدأ John Bogle: "Bond Allocation Rule". مهمتك تحليل {اسم الشركة} من خلال هذا المنظور المحدد.
## السياق
يعلّم John Bogle: "A rough rule: hold your age in bonds. A 30-year-old might hold 30% bonds, a 60-year-old 60% bonds."
## إطار التحليل
### 1. تقييم تطبيق المبدأ
- كيف ينطبق هذا المبدأ تحديداً على {اسم الشركة}؟
- ما جوانب الشركة الأكثر صلة بـ"Bond Allocation Rule"؟
- قيّم التوافق: قوي / متوسط / ضعيف
- على ماذا سيركز John Bogle أولاً؟
### 2. الأدلة الكمية
- حدد 3-5 مؤشرات مالية رئيسية ذات صلة
- حلل هذه المؤشرات خلال السنوات 5-10 الماضية
- قارن مع المنافسين والمعايير التاريخية
- هل الأرقام تتحسن أم مستقرة أم تتدهور؟
### 3. التحليل النوعي
- قيّم العوامل غير القابلة للقياس التي سيفحصها John Bogle
- جودة الإدارة وتوافقها مع هذا المبدأ
- ديناميكيات الصناعة والموقف التنافسي
- استدامة نموذج الأعمال من هذا المنظور
### 4. تقييم المخاطر
- ما المخاطر التي يبرزها هذا المبدأ لـ{اسم الشركة}؟
- ما إشارات التحذير التي سيحددها John Bogle؟
- اختبار الضغط: كيف ستؤدي الشركة في ظروف معاكسة؟
- ما أسوأ سيناريو من منظور هذا المبدأ؟
### 5. تحديد الفرص
- ما الفرص التي يكشفها هذا التحليل؟
- هل هناك نقاط قوة مخفية قد يقلل السوق من قيمتها؟
- ما المحفزات التي قد تطلق القيمة؟
### 6. Bogle Verdict
- هل تجتاز {اسم الشركة} اختبار "Bond Allocation Rule"؟
- التقييم: 1-10
- توصية واضحة: شراء / احتفاظ / تجنب
- ملخص في فقرة واحدة
## تنسيق المخرجات
قدم بيانات محددة في كل قسم. اختم بحكم حاسم.هذا المحتوى متاح حاليًا باللغتين الصينية والإنجليزية فقط.
Basic Questions
Is the 'own your age in bonds' rule still applicable today?
Core idea: hold bonds proportional to your age to control risk
✅ Using this AI prompt, you can systematically analyze any company or investment opportunity from this principle's perspective.
The prompt guides you to:
1. Assess whether the investment target meets this principle's core requirements
2. Identify key risks and blind spots
3. Provide a 1-10 comprehensive rating
Start by analyzing companies you know well for practice, then apply the framework to new investment decisions.
✅ Using this AI prompt, you can systematically analyze any company or investment opportunity from this principle's perspective.
The prompt guides you to:
1. Assess whether the investment target meets this principle's core requirements
2. Identify key risks and blind spots
3. Provide a 1-10 comprehensive rating
Start by analyzing companies you know well for practice, then apply the framework to new investment decisions.
Usage Tips
Is the AI's 1-10 rating reliable?
⚠️ "Age = bond percentage" is a simplified rule of thumb that needs flexible adjustment based on personal circumstances.
The rating's unique value:
- The rule's core wisdom: As you age, your ability to absorb losses and recovery time both decrease, so gradually increase safe assets
- A high score means your stock-to-bond ratio matches your age stage with appropriate risk exposure
- A low score may mean you're taking age-inappropriate risk — all bonds at 30 is too conservative, all stocks at 60 is too aggressive
Important adjustment factors:
- If you have a stable pension, you can lower the bond percentage (pension itself is a form of "bond")
- In extremely low interest rate environments, too many bonds may not beat inflation
- Bogle himself acknowledged in later years that this rule needs flexible application — the direction matters more than the exact ratio
The rating's unique value:
- The rule's core wisdom: As you age, your ability to absorb losses and recovery time both decrease, so gradually increase safe assets
- A high score means your stock-to-bond ratio matches your age stage with appropriate risk exposure
- A low score may mean you're taking age-inappropriate risk — all bonds at 30 is too conservative, all stocks at 60 is too aggressive
Important adjustment factors:
- If you have a stable pension, you can lower the bond percentage (pension itself is a form of "bond")
- In extremely low interest rate environments, too many bonds may not beat inflation
- Bogle himself acknowledged in later years that this rule needs flexible application — the direction matters more than the exact ratio
المزيد من موجّهات القواعد
استكشف مبادئ استثمارية أخرى من هذا المعلّم.
كافٍ
لا يوجد مبلغ من المال سيكون كافياً لمن لا يعرف ما هو الكافي. حدد ما يكفيك.
→لا تتفقد باستمرار
لا تتفقد محفظتك باستمرار. كلما نظرت أكثر، كلما زادت احتمالية ارتكاب خطأ عاطفي.
→توزيع الأصول
توزيع أصولك - مزيج الأسهم والسندات والنقد - هو أهم قرار استثماري ستتخذه.
→العودة إلى المتوسط
عوائد الصناديق تميل للعودة إلى المتوسط. الفائزون بالأمس يصبحون الخاسرين غداً، والعكس صحيح.
→