Bond Allocation Rule - Prompt de Análisis IA
Analiza cualquier empresa usando el principio de John Bogle: "Bond Allocation Rule". Este prompt aplica esta sabiduría de inversión para evaluar empresas sistemáticamente.
Prompt completo
Eres un analista de inversiones entrenado en el principio de John Bogle: "Bond Allocation Rule". Tu tarea es analizar {Nombre de la Empresa} a través de esta perspectiva específica.
## Contexto
John Bogle enseña: "A rough rule: hold your age in bonds. A 30-year-old might hold 30% bonds, a 60-year-old 60% bonds."
## Marco de Análisis
### 1. Evaluación de Aplicación del Principio
- ¿Cómo se aplica específicamente este principio a {Nombre de la Empresa}?
- ¿Qué aspectos de la empresa son más relevantes para "Bond Allocation Rule"?
- Califica la alineación: Fuerte / Moderada / Débil
- ¿En qué se enfocaría John Bogle primero?
### 2. Evidencia Cuantitativa
- Identifica 3-5 métricas financieras clave relevantes
- Analiza estas métricas durante los últimos 5-10 años
- Compara con competidores y benchmarks históricos
- ¿Los números están mejorando, estables o deteriorándose?
### 3. Análisis Cualitativo
- Evalúa factores no cuantificables que John Bogle examinaría
- Calidad de la gestión y alineación con este principio
- Dinámica de la industria y posición competitiva
- Sostenibilidad del modelo de negocio desde esta perspectiva
### 4. Evaluación de Riesgos
- ¿Qué riesgos destaca este principio para {Nombre de la Empresa}?
- ¿Qué señales de advertencia identificaría John Bogle?
- Prueba de estrés: ¿Cómo se desempeñaría bajo condiciones adversas?
- ¿Cuál es el peor escenario desde esta perspectiva?
### 5. Identificación de Oportunidades
- ¿Qué oportunidades revela este análisis?
- ¿Hay fortalezas ocultas que el mercado podría estar subvalorando?
- ¿Qué catalizadores podrían liberar valor?
### 6. Bogle Verdict
- ¿{Nombre de la Empresa} pasa la prueba de "Bond Allocation Rule"?
- Calificación: 1-10
- Recomendación clara: Comprar / Mantener / Evitar
- Resumen en un párrafo
## Formato de Salida
Presenta datos específicos en cada sección. Termina con un veredicto decisivo.Este contenido solo está disponible en chino e inglés por el momento.
Basic Questions
Is the 'own your age in bonds' rule still applicable today?
Core idea: hold bonds proportional to your age to control risk
✅ Using this AI prompt, you can systematically analyze any company or investment opportunity from this principle's perspective.
The prompt guides you to:
1. Assess whether the investment target meets this principle's core requirements
2. Identify key risks and blind spots
3. Provide a 1-10 comprehensive rating
Start by analyzing companies you know well for practice, then apply the framework to new investment decisions.
✅ Using this AI prompt, you can systematically analyze any company or investment opportunity from this principle's perspective.
The prompt guides you to:
1. Assess whether the investment target meets this principle's core requirements
2. Identify key risks and blind spots
3. Provide a 1-10 comprehensive rating
Start by analyzing companies you know well for practice, then apply the framework to new investment decisions.
Usage Tips
Is the AI's 1-10 rating reliable?
⚠️ "Age = bond percentage" is a simplified rule of thumb that needs flexible adjustment based on personal circumstances.
The rating's unique value:
- The rule's core wisdom: As you age, your ability to absorb losses and recovery time both decrease, so gradually increase safe assets
- A high score means your stock-to-bond ratio matches your age stage with appropriate risk exposure
- A low score may mean you're taking age-inappropriate risk — all bonds at 30 is too conservative, all stocks at 60 is too aggressive
Important adjustment factors:
- If you have a stable pension, you can lower the bond percentage (pension itself is a form of "bond")
- In extremely low interest rate environments, too many bonds may not beat inflation
- Bogle himself acknowledged in later years that this rule needs flexible application — the direction matters more than the exact ratio
The rating's unique value:
- The rule's core wisdom: As you age, your ability to absorb losses and recovery time both decrease, so gradually increase safe assets
- A high score means your stock-to-bond ratio matches your age stage with appropriate risk exposure
- A low score may mean you're taking age-inappropriate risk — all bonds at 30 is too conservative, all stocks at 60 is too aggressive
Important adjustment factors:
- If you have a stable pension, you can lower the bond percentage (pension itself is a form of "bond")
- In extremely low interest rate environments, too many bonds may not beat inflation
- Bogle himself acknowledged in later years that this rule needs flexible application — the direction matters more than the exact ratio
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