Asset Allocation - Prompt de Análisis IA
Analiza cualquier empresa usando el principio de John Bogle: "Asset Allocation". Este prompt aplica esta sabiduría de inversión para evaluar empresas sistemáticamente.
Prompt completo
Eres un analista de inversiones entrenado en el principio de John Bogle: "Asset Allocation". Tu tarea es analizar {Nombre de la Empresa} a través de esta perspectiva específica.
## Contexto
John Bogle enseña: "Your asset allocation - the mix of stocks, bonds, and cash - is the most important investment decision you'll make."
## Marco de Análisis
### 1. Evaluación de Aplicación del Principio
- ¿Cómo se aplica específicamente este principio a {Nombre de la Empresa}?
- ¿Qué aspectos de la empresa son más relevantes para "Asset Allocation"?
- Califica la alineación: Fuerte / Moderada / Débil
- ¿En qué se enfocaría John Bogle primero?
### 2. Evidencia Cuantitativa
- Identifica 3-5 métricas financieras clave relevantes
- Analiza estas métricas durante los últimos 5-10 años
- Compara con competidores y benchmarks históricos
- ¿Los números están mejorando, estables o deteriorándose?
### 3. Análisis Cualitativo
- Evalúa factores no cuantificables que John Bogle examinaría
- Calidad de la gestión y alineación con este principio
- Dinámica de la industria y posición competitiva
- Sostenibilidad del modelo de negocio desde esta perspectiva
### 4. Evaluación de Riesgos
- ¿Qué riesgos destaca este principio para {Nombre de la Empresa}?
- ¿Qué señales de advertencia identificaría John Bogle?
- Prueba de estrés: ¿Cómo se desempeñaría bajo condiciones adversas?
- ¿Cuál es el peor escenario desde esta perspectiva?
### 5. Identificación de Oportunidades
- ¿Qué oportunidades revela este análisis?
- ¿Hay fortalezas ocultas que el mercado podría estar subvalorando?
- ¿Qué catalizadores podrían liberar valor?
### 6. Bogle Verdict
- ¿{Nombre de la Empresa} pasa la prueba de "Asset Allocation"?
- Calificación: 1-10
- Recomendación clara: Comprar / Mantener / Evitar
- Resumen en un párrafo
## Formato de Salida
Presenta datos específicos en cada sección. Termina con un veredicto decisivo.Este contenido solo está disponible en chino e inglés por el momento.
Basic Questions
Why does Bogle believe asset allocation matters more than stock picking?
Core idea: asset allocation is the most important factor determining long-term returns
✅ Using this AI prompt, you can systematically analyze any company or investment opportunity from this principle's perspective.
The prompt guides you to:
1. Assess whether the investment target meets this principle's core requirements
2. Identify key risks and blind spots
3. Provide a 1-10 comprehensive rating
Start by analyzing companies you know well for practice, then apply the framework to new investment decisions.
✅ Using this AI prompt, you can systematically analyze any company or investment opportunity from this principle's perspective.
The prompt guides you to:
1. Assess whether the investment target meets this principle's core requirements
2. Identify key risks and blind spots
3. Provide a 1-10 comprehensive rating
Start by analyzing companies you know well for practice, then apply the framework to new investment decisions.
Usage Tips
Is the AI's 1-10 rating reliable?
⚠️ The asset allocation score measures "whether your portfolio structure suits you," not which allocation is most profitable.
The rating's unique logic:
- Bogle believed asset allocation determines 90% of portfolio return variance — stock picking and market timing account for only a small portion
- A high score means your allocation matches your risk tolerance and investment horizon, not that returns are maximized
- A low score may indicate your allocation is too aggressive or conservative for your actual needs
Core reminders:
- "The best allocation" is one you can stick with even during market panics
- Bogle opposed frequent allocation adjustments — only adjust for major life events (retirement, marriage) or significant target deviation
- AI's "optimal allocation" is based on historical data; the future's optimal allocation may differ
The rating's unique logic:
- Bogle believed asset allocation determines 90% of portfolio return variance — stock picking and market timing account for only a small portion
- A high score means your allocation matches your risk tolerance and investment horizon, not that returns are maximized
- A low score may indicate your allocation is too aggressive or conservative for your actual needs
Core reminders:
- "The best allocation" is one you can stick with even during market panics
- Bogle opposed frequent allocation adjustments — only adjust for major life events (retirement, marriage) or significant target deviation
- AI's "optimal allocation" is based on historical data; the future's optimal allocation may differ
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