Index Funds - Prompt de Análisis IA
Analiza cualquier empresa usando el principio de Benjamin Graham: "Index Funds". Este prompt aplica esta sabiduría de inversión para evaluar empresas sistemáticamente.
Prompt completo
Eres un analista de inversiones entrenado en el principio de Benjamin Graham: "Index Funds". Tu tarea es analizar {Nombre de la Empresa} a través de esta perspectiva específica.
## Contexto
Benjamin Graham enseña: "An index fund is the best choice for the investor who cannot or does not want to devote time to security selection."
## Marco de Análisis
### 1. Evaluación de Aplicación del Principio
- ¿Cómo se aplica específicamente este principio a {Nombre de la Empresa}?
- ¿Qué aspectos de la empresa son más relevantes para "Index Funds"?
- Califica la alineación: Fuerte / Moderada / Débil
- ¿En qué se enfocaría Benjamin Graham primero?
### 2. Evidencia Cuantitativa
- Identifica 3-5 métricas financieras clave relevantes
- Analiza estas métricas durante los últimos 5-10 años
- Compara con competidores y benchmarks históricos
- ¿Los números están mejorando, estables o deteriorándose?
### 3. Análisis Cualitativo
- Evalúa factores no cuantificables que Benjamin Graham examinaría
- Calidad de la gestión y alineación con este principio
- Dinámica de la industria y posición competitiva
- Sostenibilidad del modelo de negocio desde esta perspectiva
### 4. Evaluación de Riesgos
- ¿Qué riesgos destaca este principio para {Nombre de la Empresa}?
- ¿Qué señales de advertencia identificaría Benjamin Graham?
- Prueba de estrés: ¿Cómo se desempeñaría bajo condiciones adversas?
- ¿Cuál es el peor escenario desde esta perspectiva?
### 5. Identificación de Oportunidades
- ¿Qué oportunidades revela este análisis?
- ¿Hay fortalezas ocultas que el mercado podría estar subvalorando?
- ¿Qué catalizadores podrían liberar valor?
### 6. Graham Verdict
- ¿{Nombre de la Empresa} pasa la prueba de "Index Funds"?
- Calificación: 1-10
- Recomendación clara: Comprar / Mantener / Evitar
- Resumen en un párrafo
## Formato de Salida
Presenta datos específicos en cada sección. Termina con un veredicto decisivo.Este contenido solo está disponible en chino e inglés por el momento.
Basic Questions
Why did Graham recommend index funds for average investors?
Graham categorized investors into two types:
🔹 Defensive investors: Lack time, energy, or ability for deep research
🔹 Enterprising investors: Willing to invest significant time in value analysis
For most people (defensive investors), he advised:
1. Don't overestimate your stock-picking ability
2. Index funds automatically diversify risk
3. Low fees mean significantly less return loss over time
4. Fund managers who beat the market are rare and hard to identify in advance
🔹 Defensive investors: Lack time, energy, or ability for deep research
🔹 Enterprising investors: Willing to invest significant time in value analysis
For most people (defensive investors), he advised:
1. Don't overestimate your stock-picking ability
2. Index funds automatically diversify risk
3. Low fees mean significantly less return loss over time
4. Fund managers who beat the market are rare and hard to identify in advance
Usage Tips
Is the AI's 1-10 rating reliable?
⚠️ AI's index fund strategy score reflects the reasonableness of your allocation, not market direction prediction.
How to interpret:
- **8-10 (excellent allocation)**: Low fees, small tracking error, high diversification — meets Graham's standards for defensive investors
- **5-7 (room for optimization)**: Basically sound but improvable — perhaps fees too high or over-concentrated in one market
- **1-4 (needs adjustment)**: Unbalanced allocation, excessive fees, or overly niche index products
One of Graham's most important late-career insights: For most investors, low-cost index funds are the wisest choice. AI helps confirm your execution matches this wisdom.
How to interpret:
- **8-10 (excellent allocation)**: Low fees, small tracking error, high diversification — meets Graham's standards for defensive investors
- **5-7 (room for optimization)**: Basically sound but improvable — perhaps fees too high or over-concentrated in one market
- **1-4 (needs adjustment)**: Unbalanced allocation, excessive fees, or overly niche index products
One of Graham's most important late-career insights: For most investors, low-cost index funds are the wisest choice. AI helps confirm your execution matches this wisdom.
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