Prompt de Análisis de Inversión de Ray Dalio

Un marco completo de análisis de inversión al estilo Dalio. Cubriendo siete dimensiones clave: comprensión de la máquina económica, análisis de ciclos de deuda, verdad radical, asignación de activos y principios de paridad de riesgo. Use IA para analizar inversiones a través del enfoque basado en principios de Dalio y su perspectiva macroeconómica.

Contenido Completo del Prompt

Reglas clásicas de inversión
Profundiza en los principios de inversión atemporales que han guiado a generaciones de inversores exitosos.
Pensamiento de Panorama General
No te pierdas en los detalles. Siempre ten en mente el panorama general y prioriza en consecuencia.
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Errores como Aprendizaje
Cada vez que cometes un error, deberías estar agradecido porque tienes la oportunidad de aprender de él y mejorar.
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Estrategia para Todo Clima
Estructura tu portafolio para rendir bien en todos los entornos económicos - crecimiento, recesión, inflación y deflación.
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La Máquina Económica
La economía funciona como una máquina simple. Tres fuerzas principales la impulsan: crecimiento de productividad, ciclo de deuda a corto plazo y ciclo de deuda a largo plazo.
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Proceso de Cinco Pasos
Usa el Proceso de 5 Pasos: 1) Establece metas claras, 2) Identifica problemas, 3) Diagnostica causas raíz, 4) Diseña soluciones, 5) Ejecuta.
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ℹ️El texto del prompt para copiar está disponible en chino e inglés. El contenido de la página ha sido traducido al español.
Primeros Pasos
¿Qué es la 'máquina económica' a la que se refiere Dalio?
Dalio ve la economía como una máquina impulsada por tres fuerzas: (1) Crecimiento de productividad (largo plazo), (2) Ciclo de deuda a corto plazo (5-8 años), (3) Ciclo de deuda a largo plazo (50-75 años). Entender dónde estamos en estos ciclos ayuda a predecir tendencias económicas y rendimiento de activos.
¿Qué es la 'verdad radical' y la 'transparencia radical'?
Verdad radical significa enfrentar la realidad objetivamente, reconocer errores y aprender de ellos. Transparencia radical significa operar abiertamente, compartir información libremente y fomentar retroalimentación honesta. Estos principios ayudan a eliminar sesgos y mejorar la toma de decisiones.
¿Qué es la estrategia de cartera 'All Weather' de Dalio?
Una cartera equilibrada por riesgo diseñada para funcionar razonablemente bien en todos los entornos económicos — crecimiento, recesión, inflación y deflación — diversificando entre clases de activos no correlacionados. La asignación típica es 30% acciones, 40% bonos a largo plazo, 15% bonos intermedios, 7.5% oro y 7.5% commodities, equilibrada por contribución de riesgo en lugar de peso de capital.
Cómo Usar
¿Qué es la paridad de riesgo y por qué la usa Dalio?
La paridad de riesgo equilibra el riesgo de cartera entre clases de activos en lugar de equilibrar capital. Las carteras tradicionales 60/40 tienen 90% de riesgo de acciones. La cartera All Weather de Dalio distribuye el riesgo igualmente entre acciones, bonos, oro y commodities para mejores rendimientos ajustados al riesgo.
¿Cómo pueden los inversores individuales aplicar los principios de Dalio?
Comience con el concepto de cartera All Weather: diversifique entre activos no correlacionados que funcionen en diferentes entornos económicos (crecimiento, inflación, deflación, recesión). Rebalancee regularmente. Enfóquese en lo que no sabe en lugar de lo que cree que sabe.
¿Cómo aplica este prompt el análisis macro de Dalio a acciones individuales?
El prompt evalúa dónde estamos en el ciclo económico, cómo está posicionada la empresa para diferentes escenarios macro y si la acción encaja en un enfoque de paridad de riesgo. Considera factores como la sensibilidad a la deuda, la exposición a la inflación y el posicionamiento cíclico para evaluar cómo funcionaría la empresa en entornos de crecimiento, recesión, inflación y deflación.
Preguntas Avanzadas
¿Qué significa 'transparencia radical' para el análisis de inversiones?
Dalio aboga por ser brutalmente honesto sobre lo que no sabes. El prompt te anima a identificar suposiciones, poner a prueba tu tesis de inversión y reconocer puntos ciegos. En lugar de buscar confirmación de tus opiniones, te impulsa a encontrar los argumentos más fuertes en contra de tu posición y evaluar cómo tu análisis podría estar equivocado.