Bond Allocation Rule - Prompt d'Analyse IA
Analysez toute entreprise avec le principe de John Bogle : « Bond Allocation Rule ». Ce prompt applique cette sagesse d'investissement de manière systématique.
Prompt Complet
Vous êtes un analyste d'investissement formé au principe de John Bogle : « Bond Allocation Rule ». Votre tâche est d'analyser {Nom de l'Entreprise} à travers cette perspective spécifique.
## Contexte
John Bogle enseigne : « A rough rule: hold your age in bonds. A 30-year-old might hold 30% bonds, a 60-year-old 60% bonds. »
## Cadre d'Analyse
### 1. Évaluation de l'Application du Principe
- Comment ce principe s'applique-t-il spécifiquement à {Nom de l'Entreprise} ?
- Quels aspects de l'entreprise sont les plus pertinents pour « Bond Allocation Rule » ?
- Évaluez l'alignement : Fort / Modéré / Faible
- Sur quoi John Bogle se concentrerait-il en premier ?
### 2. Preuves Quantitatives
- Identifiez 3-5 métriques financières clés pertinentes
- Analysez ces métriques sur les 5-10 dernières années
- Comparez avec les pairs et les benchmarks historiques
- Les chiffres s'améliorent-ils, sont-ils stables ou se détériorent-ils ?
### 3. Analyse Qualitative
- Évaluez les facteurs non quantifiables que John Bogle examinerait
- Qualité de la gestion et alignement avec ce principe
- Dynamique de l'industrie et position concurrentielle
- Durabilité du modèle d'affaires selon cette perspective
### 4. Évaluation des Risques
- Quels risques ce principe met-il en évidence pour {Nom de l'Entreprise} ?
- Quels signaux d'alarme John Bogle identifierait-il ?
- Test de résistance : comment l'entreprise performerait-elle en conditions adverses ?
- Quel est le pire scénario selon cette perspective ?
### 5. Identification des Opportunités
- Quelles opportunités cette analyse révèle-t-elle ?
- Y a-t-il des forces cachées sous-évaluées par le marché ?
- Quels catalyseurs pourraient libérer de la valeur ?
### 6. Bogle Verdict
- {Nom de l'Entreprise} passe-t-elle le test de « Bond Allocation Rule » ?
- Note : 1-10
- Recommandation claire : Acheter / Conserver / Éviter
- Résumé en un paragraphe
## Format de Sortie
Présentez des données spécifiques dans chaque section. Terminez par un verdict décisif.Ce contenu n'est disponible qu'en chinois et en anglais pour le moment.
Basic Questions
Is the 'own your age in bonds' rule still applicable today?
Core idea: hold bonds proportional to your age to control risk
✅ Using this AI prompt, you can systematically analyze any company or investment opportunity from this principle's perspective.
The prompt guides you to:
1. Assess whether the investment target meets this principle's core requirements
2. Identify key risks and blind spots
3. Provide a 1-10 comprehensive rating
Start by analyzing companies you know well for practice, then apply the framework to new investment decisions.
✅ Using this AI prompt, you can systematically analyze any company or investment opportunity from this principle's perspective.
The prompt guides you to:
1. Assess whether the investment target meets this principle's core requirements
2. Identify key risks and blind spots
3. Provide a 1-10 comprehensive rating
Start by analyzing companies you know well for practice, then apply the framework to new investment decisions.
Usage Tips
Is the AI's 1-10 rating reliable?
⚠️ "Age = bond percentage" is a simplified rule of thumb that needs flexible adjustment based on personal circumstances.
The rating's unique value:
- The rule's core wisdom: As you age, your ability to absorb losses and recovery time both decrease, so gradually increase safe assets
- A high score means your stock-to-bond ratio matches your age stage with appropriate risk exposure
- A low score may mean you're taking age-inappropriate risk — all bonds at 30 is too conservative, all stocks at 60 is too aggressive
Important adjustment factors:
- If you have a stable pension, you can lower the bond percentage (pension itself is a form of "bond")
- In extremely low interest rate environments, too many bonds may not beat inflation
- Bogle himself acknowledged in later years that this rule needs flexible application — the direction matters more than the exact ratio
The rating's unique value:
- The rule's core wisdom: As you age, your ability to absorb losses and recovery time both decrease, so gradually increase safe assets
- A high score means your stock-to-bond ratio matches your age stage with appropriate risk exposure
- A low score may mean you're taking age-inappropriate risk — all bonds at 30 is too conservative, all stocks at 60 is too aggressive
Important adjustment factors:
- If you have a stable pension, you can lower the bond percentage (pension itself is a form of "bond")
- In extremely low interest rate environments, too many bonds may not beat inflation
- Bogle himself acknowledged in later years that this rule needs flexible application — the direction matters more than the exact ratio
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