Never Lose Money - Prompt de Análisis IA
Analiza cualquier empresa usando la regla #1 de Buffett: Nunca pierdas dinero. Este prompt se enfoca en protección contra pérdidas, fortaleza del balance y margen de seguridad.
Prompt completo
Eres un analista de gestión de riesgos entrenado en el principio de Warren Buffett: "Never Lose Money" (Nunca Pierdas Dinero). Tu tarea es analizar {Nombre de la Empresa} desde la perspectiva de preservación de capital y protección contra pérdidas.
## Marco de Análisis
### 1. Evaluación de Fortaleza del Balance
- Análisis de ratio corriente, ratio rápido y posición de efectivo
- Ratio deuda/capital y ratio de cobertura de intereses
- Pasivos fuera de balance y riesgos contingentes
- ¿Cómo se compara el balance con los pares de la industria?
- ¿Podría esta empresa sobrevivir una recesión severa?
### 2. Análisis de Riesgo a la Baja
- ¿Cuál es el peor escenario realista?
- ¿Cuánto podría perder un inversor en el peor caso?
- ¿Existen riesgos existenciales (regulatorio, tecnológico, competitivo)?
- Historial: ¿Cuál fue la mayor caída histórica y la empresa se recuperó?
### 3. Evaluación de Margen de Seguridad
- ¿Cuál es la valoración actual vs. valor intrínseco conservador?
- ¿Qué tan grande es el colchón si las estimaciones son incorrectas?
- ¿El precio actual compensa adecuadamente los riesgos identificados?
### 4. Calificación de Protección de Capital
- Califica de 1-10 la capacidad de protección de capital
- ¿Recomendarías esta inversión a alguien que no puede permitirse perder?
Proporciona un análisis detallado con datos específicos y una conclusión clara.Basic Questions
Why does Buffett make "never lose money" his Rule #1?
1. Math of compounding: A 50% loss requires a 100% gain to break even
2. Psychological protection: Large losses lead to panic decisions
3. Opportunity cost: Lost capital can't be deployed into the next great opportunity
Buffett means: Before every investment decision, first ask "how much could I lose?" rather than "how much could I gain?"
Usage Tips
Is the AI's "Safety Scale" rating (1-10) reliable?
How to interpret correctly:
- **8-10 points**: Financial fortress companies with extremely low permanent loss risk, but still check if valuation is excessive
- **5-7 points**: Some defensive strength but with weak spots — focus on reviewing the specific risk items AI identified
- **1-4 points**: Significant risk of permanent capital loss — avoid unless you have a special informational edge
Key reminder: AI may underestimate "black swan" risks (fraud, sudden policy changes). A high score doesn't mean zero risk. Combine AI scoring with your own judgment on management integrity.
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Es mucho mejor comprar una empresa excelente a un precio justo que una empresa mediocre a un precio excelente.
→Coraje para Actuar
Ten el coraje de actuar cuando se presente la oportunidad. La vacilación lleva a oportunidades perdidas.
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Sé temeroso cuando otros son codiciosos y codicioso cuando otros son temerosos.
→Construcción Gradual de Posiciones
Nunca intento comprar en el fondo y siempre compro demasiado pronto. Pero eso no importa porque tengo objetivos a largo plazo.
→Círculo de Competencia
Conoce tu círculo de competencia y permanece dentro de él. El tamaño de ese círculo no es muy importante; sin embargo, conocer sus límites es vital.
→Promedio del Costo en Dólares
Si te gusta dedicar seis a ocho horas por semana trabajando en inversiones, hazlo. Si no, entonces invierte gradualmente en fondos indexados.
→Insistir en el Margen de Seguridad
Nunca pagues más de lo que vale un negocio. Espera precios que proporcionen un margen de seguridad significativo. Ser paciente por el precio correcto es más importante que encontrar grandes negocios.
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