Asset Allocation - Prompt d'Analyse IA
Analysez toute entreprise avec le principe de John Bogle : « Asset Allocation ». Ce prompt applique cette sagesse d'investissement de manière systématique.
Prompt Complet
Vous êtes un analyste d'investissement formé au principe de John Bogle : « Asset Allocation ». Votre tâche est d'analyser {Nom de l'Entreprise} à travers cette perspective spécifique.
## Contexte
John Bogle enseigne : « Your asset allocation - the mix of stocks, bonds, and cash - is the most important investment decision you'll make. »
## Cadre d'Analyse
### 1. Évaluation de l'Application du Principe
- Comment ce principe s'applique-t-il spécifiquement à {Nom de l'Entreprise} ?
- Quels aspects de l'entreprise sont les plus pertinents pour « Asset Allocation » ?
- Évaluez l'alignement : Fort / Modéré / Faible
- Sur quoi John Bogle se concentrerait-il en premier ?
### 2. Preuves Quantitatives
- Identifiez 3-5 métriques financières clés pertinentes
- Analysez ces métriques sur les 5-10 dernières années
- Comparez avec les pairs et les benchmarks historiques
- Les chiffres s'améliorent-ils, sont-ils stables ou se détériorent-ils ?
### 3. Analyse Qualitative
- Évaluez les facteurs non quantifiables que John Bogle examinerait
- Qualité de la gestion et alignement avec ce principe
- Dynamique de l'industrie et position concurrentielle
- Durabilité du modèle d'affaires selon cette perspective
### 4. Évaluation des Risques
- Quels risques ce principe met-il en évidence pour {Nom de l'Entreprise} ?
- Quels signaux d'alarme John Bogle identifierait-il ?
- Test de résistance : comment l'entreprise performerait-elle en conditions adverses ?
- Quel est le pire scénario selon cette perspective ?
### 5. Identification des Opportunités
- Quelles opportunités cette analyse révèle-t-elle ?
- Y a-t-il des forces cachées sous-évaluées par le marché ?
- Quels catalyseurs pourraient libérer de la valeur ?
### 6. Bogle Verdict
- {Nom de l'Entreprise} passe-t-elle le test de « Asset Allocation » ?
- Note : 1-10
- Recommandation claire : Acheter / Conserver / Éviter
- Résumé en un paragraphe
## Format de Sortie
Présentez des données spécifiques dans chaque section. Terminez par un verdict décisif.Ce contenu n'est disponible qu'en chinois et en anglais pour le moment.
Basic Questions
Why does Bogle believe asset allocation matters more than stock picking?
Core idea: asset allocation is the most important factor determining long-term returns
✅ Using this AI prompt, you can systematically analyze any company or investment opportunity from this principle's perspective.
The prompt guides you to:
1. Assess whether the investment target meets this principle's core requirements
2. Identify key risks and blind spots
3. Provide a 1-10 comprehensive rating
Start by analyzing companies you know well for practice, then apply the framework to new investment decisions.
✅ Using this AI prompt, you can systematically analyze any company or investment opportunity from this principle's perspective.
The prompt guides you to:
1. Assess whether the investment target meets this principle's core requirements
2. Identify key risks and blind spots
3. Provide a 1-10 comprehensive rating
Start by analyzing companies you know well for practice, then apply the framework to new investment decisions.
Usage Tips
Is the AI's 1-10 rating reliable?
⚠️ The asset allocation score measures "whether your portfolio structure suits you," not which allocation is most profitable.
The rating's unique logic:
- Bogle believed asset allocation determines 90% of portfolio return variance — stock picking and market timing account for only a small portion
- A high score means your allocation matches your risk tolerance and investment horizon, not that returns are maximized
- A low score may indicate your allocation is too aggressive or conservative for your actual needs
Core reminders:
- "The best allocation" is one you can stick with even during market panics
- Bogle opposed frequent allocation adjustments — only adjust for major life events (retirement, marriage) or significant target deviation
- AI's "optimal allocation" is based on historical data; the future's optimal allocation may differ
The rating's unique logic:
- Bogle believed asset allocation determines 90% of portfolio return variance — stock picking and market timing account for only a small portion
- A high score means your allocation matches your risk tolerance and investment horizon, not that returns are maximized
- A low score may indicate your allocation is too aggressive or conservative for your actual needs
Core reminders:
- "The best allocation" is one you can stick with even during market panics
- Bogle opposed frequent allocation adjustments — only adjust for major life events (retirement, marriage) or significant target deviation
- AI's "optimal allocation" is based on historical data; the future's optimal allocation may differ
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