Prompt d'Analyse d'Investissement de Ray Dalio

Un cadre complet d'analyse d'investissement à la manière de Dalio. Couvrant sept dimensions clés : compréhension de la machine économique, analyse des cycles d'endettement, vérité radicale, allocation d'actifs et principes de parité de risque. Utilisez l'IA pour analyser les investissements à travers l'approche basée sur les principes de Dalio et sa perspective macroéconomique.

Contenu Complet du Prompt

Règles d'Investissement Classiques
Plongez dans les principes d'investissement intemporels qui ont guidé des générations d'investisseurs prospères.
Vision d'Ensemble
Ne vous perdez pas dans les détails. Gardez toujours la vue d'ensemble à l'esprit et priorisez en conséquence.
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Les Erreurs comme Apprentissage
Chaque fois que vous faites une erreur, vous devriez être reconnaissant car vous avez l'occasion d'en tirer des leçons et de vous améliorer.
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Stratégie Tous Temps
Structurez votre portefeuille pour performer dans tous les environnements économiques - croissance, récession, inflation et déflation.
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La Machine Économique
L'économie fonctionne comme une machine simple. Trois forces principales la dirigent: croissance de la productivité, cycle de dette à court terme et cycle de dette à long terme.
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Processus en Cinq Étapes
Utilisez le processus en 5 étapes: 1) Définir des objectifs clairs, 2) Identifier les problèmes, 3) Diagnostiquer les causes profondes, 4) Concevoir des solutions, 5) Exécuter.
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ℹ️Le texte du prompt à copier est disponible en chinois et en anglais. Le contenu de la page a été traduit en français.
Pour Commencer
Qu'est-ce que la 'machine économique' dont parle Dalio ?
Dalio voit l'économie comme une machine entraînée par trois forces : (1) Croissance de la productivité (long terme), (2) Cycle de dette à court terme (5-8 ans), (3) Cycle de dette à long terme (50-75 ans). Comprendre où nous sommes dans ces cycles aide à prédire les tendances économiques et la performance des actifs.
Qu'est-ce que la 'vérité radicale' et la 'transparence radicale' ?
La vérité radicale signifie faire face à la réalité objectivement, reconnaître les erreurs et en tirer des leçons. La transparence radicale signifie opérer ouvertement, partager l'information librement et encourager les retours honnêtes. Ces principes aident à éliminer les biais et à améliorer la prise de décision.
Qu'est-ce que la stratégie de portefeuille 'All Weather' de Dalio ?
Un portefeuille équilibré en risque conçu pour performer raisonnablement bien dans tous les environnements économiques — croissance, récession, inflation et déflation — en diversifiant entre des classes d'actifs non corrélées. L'allocation typique est de 30% actions, 40% obligations à long terme, 15% obligations intermédiaires, 7,5% or et 7,5% matières premières, équilibrée par contribution au risque plutôt que par poids du capital.
Comment Utiliser
Qu'est-ce que la parité de risque et pourquoi Dalio l'utilise-t-il ?
La parité de risque équilibre le risque du portefeuille entre les classes d'actifs plutôt que d'équilibrer le capital. Les portefeuilles traditionnels 60/40 ont 90% du risque des actions. Le portefeuille All Weather de Dalio répartit le risque également entre actions, obligations, or et matières premières pour de meilleurs rendements ajustés au risque.
Comment les investisseurs individuels peuvent-ils appliquer les principes de Dalio ?
Commencez par le concept de portefeuille All Weather : diversifiez entre des actifs non corrélés qui performent dans différents environnements économiques (croissance, inflation, déflation, récession). Rééquilibrez régulièrement. Concentrez-vous sur ce que vous ne savez pas plutôt que sur ce que vous pensez savoir.
Comment ce prompt applique-t-il l'analyse macro de Dalio aux actions individuelles ?
Le prompt évalue où nous en sommes dans le cycle économique, comment l'entreprise est positionnée pour différents scénarios macro, et si l'action correspond à une approche de parité de risque. Il prend en compte des facteurs tels que la sensibilité à la dette, l'exposition à l'inflation et le positionnement cyclique pour évaluer comment l'entreprise performerait dans des environnements de croissance, de récession, d'inflation et de déflation.
Questions Avancées
Que signifie la 'transparence radicale' pour l'analyse d'investissement ?
Dalio prône une honnêteté brutale sur ce que vous ne savez pas. Le prompt vous encourage à identifier vos hypothèses, à soumettre votre thèse d'investissement à des tests de résistance et à reconnaître vos angles morts. Plutôt que de chercher une confirmation de vos opinions, il vous pousse à trouver les arguments les plus solides contre votre position et à évaluer comment votre analyse pourrait être erronée.