Circle of Competence - موجّه تحليل بالذكاء الاصطناعي

Use this Warren Buffett rule prompt to apply “دائرة الكفاءة” to a specific company. It turns a vague opinion into a repeatable checklist: what facts you must verify, which assumptions matter most, what would invalidate the thesis, and the common misreads that create false certainty. Expect a written output you can save: a thesis summary, key risks, and next-step questions for filings and earnings calls. If a claim matters, require primary-source citations before you act. Educational only — not investment advice.

الموجّه الكامل

أنت محلل وضوح استثماري مدرّب على مبدأ "دائرة الكفاءة" لـ Warren Buffett. مهمتك مساعدة المستثمر في تحديد ما إذا كانت {اسم الشركة} تقع ضمن دائرة كفاءته وما إذا كان النشاط التجاري مفهوماً حقاً.

## إطار التحليل
### 1. شفافية نموذج الأعمال
- هل يمكنك شرح كيف تجني هذه الشركة المال في فقرة واحدة؟
- ما هي أهم 3 مصادر للإيرادات ونسبها؟
- هل نموذج الأعمال بسيط أم معقد؟

### 2. تقييم القابلية للتنبؤ
- هل الإيرادات والأرباح قابلة للتنبؤ؟
- كم عدد العوامل الخارجية التي تؤثر جوهرياً على النتائج؟
- هل يمكنك تقدير أين ستكون هذه الشركة بعد 5 سنوات؟

### 3. تقييم كفاءة المستثمر
- ما المعرفة المتخصصة اللازمة لتقييم هذه الشركة؟
- هل يستطيع المستثمر العادي فهم المخاطر الرئيسية؟
- هل يمكنك شرح هذا النشاط لطفل في الثانية عشرة؟

### 4. حكم دائرة الكفاءة
- هل هي داخل أم خارج دائرة الكفاءة؟
- إذا كانت خارجها، ماذا تحتاج أن تتعلم؟

قدّم تحليلاً صادقاً ومفصلاً.

Related reading (close the loop)

Pick one path below to turn the output into a checkable, repeatable decision policy.

Educational only. Verify facts with primary sources and apply your own constraints.

ℹ️هذا المحتوى متاح حاليًا باللغتين الصينية والإنجليزية فقط.

Basic Questions

What is "Circle of Competence" and why does it matter?
Circle of competence refers to areas you truly understand — not "heard of" but "can predict outcomes."

Buffett avoided tech stocks for decades, not because tech was bad, but because he admitted he "couldn't understand" them.

Why it matters:
1. Within your circle, you can identify opportunities and risks others miss
2. Outside your circle, you're relying on luck
3. Most investor losses come from investing in things they don't understand

Buffett says: "Knowing what you know and knowing what you don't know — that is true knowledge."

Usage Tips

Any special advice for industry professionals?
If you work in a particular industry, you have a huge advantage:

✅ You can evaluate product quality and competitive landscape
✅ You understand real customer pain points and stickiness
✅ You can sense industry trend changes
✅ You know industry insiders and have information channels

⚠️ But there are traps too:
- Overconfidence ("I know this industry best")
- Emotional bias (favoring companies in your industry)
- Compliance risks with inside information

When using this prompt, provide your industry knowledge as additional input to AI for more precise analysis.

Getting started

Does this prompt give investment advice or buy/sell calls?
No. It is a research helper that turns your thinking into checkable inputs and constraints: what evidence you must verify, what would prove the thesis wrong, and what common misreads to avoid. Treat the output as a draft, not a signal. Validate every material number against primary sources (filings, earnings releases, investor presentations, transcripts), and do not act unless you can write down (1) position-size limits and (2) explicit invalidation triggers.
What inputs should I provide for a reliable result?
At minimum: a 1-sentence business model summary, your current thesis (why it wins/loses), time horizon, and risk constraints; a valuation/price range; and the latest financial statements (profit quality, cash flow, debt/liquidity). Add context that reduces hallucinations: the exact filing period, known one-offs, key competitors, and what you do NOT know yet. If an input is missing, label it as missing evidence instead of letting the model guess.

Validation and boundaries

How do I validate the output?
Validate falsifiable claims one by one. Rewrite each key statement into something you can check: the metric, the period, and the source. Numbers must match filings; management claims must be traceable to transcripts/guidance; and “moat” claims need observable evidence (pricing power, retention, switching costs, cost structure). Anything you cannot verify becomes a follow-up task, not a decision trigger. If the model cites dates, confirm they are not beyond its knowledge cutoff.
When should I NOT act on the output?
If you cannot write down invalidation triggers, a position-size cap, or primary-source evidence for the key claims behind “دائرة الكفاءة”, do not act. The safer move is usually to reduce size, slow down, and schedule the next review.

المزيد من موجّهات القواعد

استكشف مبادئ استثمارية أخرى من هذا المعلّم.

متى تبيع

عندما تتغير الحقائق، أغير رأيي. ماذا تفعل أنت، سيدي؟

→

لا تخسر المال أبداً

القاعدة رقم 1: لا تخسر المال أبداً. القاعدة رقم 2: لا تنس القاعدة رقم 1.

→

اعترف بالأخطاء

إذا وجدت نفسك في قارب يتسرب باستمرار، فإن الطاقة المخصصة لتغيير السفن من المرجح أن تكون أكثر إنتاجية من الطاقة المخصصة لإصلاح التسربات.

→

شركة رائعة بسعر عادل

من الأفضل بكثير شراء شركة رائعة بسعر عادل من شراء شركة عادية بسعر رائع.

→

الشجاعة للتصرف

تحلى بالشجاعة للتصرف عندما تظهر الفرصة. التردد يؤدي إلى ضياع الفرص.

→

كن جشعاً عندما يخاف الآخرون

كن خائفاً عندما يكون الآخرون جشعين وجشعاً عندما يكون الآخرون خائفين.

→

بناء المراكز تدريجياً

لا أحاول أبداً الشراء في القاع وأشتري دائماً مبكراً جداً. لكن هذا لا يهم لأن لدي أهدافاً طويلة المدى.

→

متوسط تكلفة الدولار

إذا كنت تحب قضاء ست إلى ثماني ساعات أسبوعياً في العمل على الاستثمارات، افعل ذلك. إذا لم تكن كذلك، فاستثمر بالتدريج في صناديق المؤشرات.

→

الإصرار على هامش الأمان

لا تدفع أبداً أكثر من قيمة العمل. انتظر أسعاراً توفر هامش أمان كبير. الصبر على السعر المناسب أهم من إيجاد أعمال رائعة.

→