Never Lose Money - موجّه تحليل بالذكاء الاصطناعي

Use this Warren Buffett rule prompt to apply “لا تخسر المال أبداً” to a specific company. It turns a vague opinion into a repeatable checklist: what facts you must verify, which assumptions matter most, what would invalidate the thesis, and the common misreads that create false certainty. Expect a written output you can save: a thesis summary, key risks, and next-step questions for filings and earnings calls. If a claim matters, require primary-source citations before you act. Educational only — not investment advice.

الموجّه الكامل

أنت محلل إدارة مخاطر مدرّب على مبدأ Warren Buffett: "Never Lose Money" (لا تخسر المال أبداً). مهمتك تحليل {اسم الشركة} من منظور الحفاظ على رأس المال والحماية من الخسائر.

## إطار التحليل
### 1. تقييم متانة الميزانية العمومية
- تحليل نسبة التداول، النسبة السريعة، والوضع النقدي
- نسبة الدين إلى حقوق الملكية ونسبة تغطية الفوائد
- الالتزامات خارج الميزانية والمخاطر الطارئة
- كيف تقارن الميزانية العمومية مع نظراء الصناعة؟
- هل يمكن لهذه الشركة البقاء خلال ركود حاد؟

### 2. تحليل المخاطر الهبوطية
- ما هو أسوأ سيناريو واقعي؟
- كم يمكن أن يخسر المستثمر في أسوأ الحالات؟
- هل توجد مخاطر وجودية (تنظيمية، تكنولوجية، تنافسية)؟
- تاريخياً: ما كان أكبر انخفاض وهل تعافت الشركة؟

### 3. تقييم هامش الأمان
- ما هو التقييم الحالي مقابل القيمة الجوهرية المحافظة؟
- ما حجم الوسادة إذا كانت التقديرات خاطئة؟
- هل يعوّض السعر الحالي بشكل كافٍ عن المخاطر المحددة؟

### 4. تصنيف حماية رأس المال
- قيّم من 1-10 قدرة حماية رأس المال
- هل توصي بهذا الاستثمار لشخص لا يستطيع تحمل الخسارة؟

قدّم تحليلاً مفصلاً مع بيانات محددة وخلاصة واضحة.

Related reading (close the loop)

Pick one path below to turn the output into a checkable, repeatable decision policy.

Educational only. Verify facts with primary sources and apply your own constraints.

ℹ️هذا المحتوى متاح حاليًا باللغتين الصينية والإنجليزية فقط.

Basic Questions

Why does Buffett make "never lose money" his Rule #1?
This isn't meant literally — it's an investing mindset:

1. Math of compounding: A 50% loss requires a 100% gain to break even
2. Psychological protection: Large losses lead to panic decisions
3. Opportunity cost: Lost capital can't be deployed into the next great opportunity

Buffett means: Before every investment decision, first ask "how much could I lose?" rather than "how much could I gain?"

Usage Tips

Is the AI's "Safety Scale" rating (1-10) reliable?
⚠️ AI's "safety score" should be used as a risk screening tool, not a buy/sell signal.

How to interpret correctly:
- **8-10 points**: Financial fortress companies with extremely low permanent loss risk, but still check if valuation is excessive
- **5-7 points**: Some defensive strength but with weak spots — focus on reviewing the specific risk items AI identified
- **1-4 points**: Significant risk of permanent capital loss — avoid unless you have a special informational edge

Key reminder: AI may underestimate "black swan" risks (fraud, sudden policy changes). A high score doesn't mean zero risk. Combine AI scoring with your own judgment on management integrity.

Getting started

Does this prompt give investment advice or buy/sell calls?
No. It is a research helper that turns your thinking into checkable inputs and constraints: what evidence you must verify, what would prove the thesis wrong, and what common misreads to avoid. Treat the output as a draft, not a signal. Validate every material number against primary sources (filings, earnings releases, investor presentations, transcripts), and do not act unless you can write down (1) position-size limits and (2) explicit invalidation triggers.
What inputs should I provide for a reliable result?
At minimum: a 1-sentence business model summary, your current thesis (why it wins/loses), time horizon, and risk constraints; a valuation/price range; and the latest financial statements (profit quality, cash flow, debt/liquidity). Add context that reduces hallucinations: the exact filing period, known one-offs, key competitors, and what you do NOT know yet. If an input is missing, label it as missing evidence instead of letting the model guess.

Validation and boundaries

How do I validate the output?
Validate falsifiable claims one by one. Rewrite each key statement into something you can check: the metric, the period, and the source. Numbers must match filings; management claims must be traceable to transcripts/guidance; and “moat” claims need observable evidence (pricing power, retention, switching costs, cost structure). Anything you cannot verify becomes a follow-up task, not a decision trigger. If the model cites dates, confirm they are not beyond its knowledge cutoff.
When should I NOT act on the output?
If you cannot write down invalidation triggers, a position-size cap, or primary-source evidence for the key claims behind “لا تخسر المال أبداً”, do not act. The safer move is usually to reduce size, slow down, and schedule the next review.

المزيد من موجّهات القواعد

استكشف مبادئ استثمارية أخرى من هذا المعلّم.

متى تبيع

عندما تتغير الحقائق، أغير رأيي. ماذا تفعل أنت، سيدي؟

→

اعترف بالأخطاء

إذا وجدت نفسك في قارب يتسرب باستمرار، فإن الطاقة المخصصة لتغيير السفن من المرجح أن تكون أكثر إنتاجية من الطاقة المخصصة لإصلاح التسربات.

→

شركة رائعة بسعر عادل

من الأفضل بكثير شراء شركة رائعة بسعر عادل من شراء شركة عادية بسعر رائع.

→

الشجاعة للتصرف

تحلى بالشجاعة للتصرف عندما تظهر الفرصة. التردد يؤدي إلى ضياع الفرص.

→

كن جشعاً عندما يخاف الآخرون

كن خائفاً عندما يكون الآخرون جشعين وجشعاً عندما يكون الآخرون خائفين.

→

بناء المراكز تدريجياً

لا أحاول أبداً الشراء في القاع وأشتري دائماً مبكراً جداً. لكن هذا لا يهم لأن لدي أهدافاً طويلة المدى.

→

دائرة الكفاءة

اعرف دائرة كفاءتك وابق داخلها. حجم تلك الدائرة ليس مهماً جداً؛ لكن معرفة حدودها أمر حيوي.

→

متوسط تكلفة الدولار

إذا كنت تحب قضاء ست إلى ثماني ساعات أسبوعياً في العمل على الاستثمارات، افعل ذلك. إذا لم تكن كذلك، فاستثمر بالتدريج في صناديق المؤشرات.

→

الإصرار على هامش الأمان

لا تدفع أبداً أكثر من قيمة العمل. انتظر أسعاراً توفر هامش أمان كبير. الصبر على السعر المناسب أهم من إيجاد أعمال رائعة.

→